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一些资金量大的客户和机构，看到炒股大赛的热度，又看到恒昌证券最近精准的研报推荐，纷纷前来咨询。

已经有七八个大客户表达了签署代客理财协议的意向。

只要谈成，每年光是管理费，就是一笔可观的收入。

周三下午二点，两位穿着西装、表情严肃的男人走进恒昌证券。

前台蔡宝珠立刻迎上去。

“两位先生，请问有什么可以帮您？”

为首的中年男人掏出证件。

“我们是证券事务监察委员会的。我姓郑，这位是我同事，姓林。”

蔡宝珠心里一紧，但面上保持微笑。

“郑先生，林先生，请问有什么事吗？”

“我们接到举报，说你们经纪行涉嫌违规开展代客理财业务。”郑专员语气平淡，却带着不容置疑的权威，“需要找你们负责人了解一下情况。”

蔡宝珠不敢怠慢。

“请稍等，我马上通知陈总。”

她快步走向总经理办公室。

几分钟后，陈启发匆匆走出来，脸上带着职业化的笑容。

“郑专员，林专员，欢迎欢迎。我是恒昌证券总经理陈启发。请到会议室谈。”

会议室里。

郑专员开门见山。

“陈总，我们接到实名举报，说恒昌证券在未取得相应牌照的情况下，违规向客户提供代客理财服务，并承诺保本保收益。”

他拿出一份文件。

“这是举报信的复印件。举报人提供了你们向客户推介代客理财服务的宣传材料，以及部分客户咨询记录。”

陈启发接过文件，快速扫了一眼。

脸色微微一变。

材料很详细，甚至有几份内部会议纪要的片段。

这绝不是普通客户能拿到的。

“郑专员，这中间可能有误会。”陈启发稳住心神，“我们确实在筹备代客理财业务，但所有流程都严格遵循证监会的规定。目前只是意向咨询阶段，尚未正式签署任何协议，更没有承诺过保本保收益。”

“意向咨询？”林专员插话，“但根据举报材料，你们已经向客户提供了具体的投资方案和预期收益率。这已经超出了咨询的范畴。”

陈启发额头渗出细汗。

“这个……我们需要时间核实。”

“可以。”郑专员收起文件，“但我们要求调取你们经纪行最近三个月所有的客户协议、会议记录、内部文件。另外，请提供代客理财业务的相关制度、风险揭示书、以及负责人员的资质证明。”

他顿了顿。

“如果查实存在违规，证监会将依法进行处罚。情节严重的，可能吊销相关牌照。”

陈启发的心沉了下去。

调取三个月所有文件？

这等于把经纪行翻个底朝天。

而且时间拖得越久，对经纪行的声誉影响越大。

炒股大赛在即，这个时候传出被证监会调查的消息，客户肯定会恐慌性撤离。

“郑专员，林专员。”陈启发努力保持镇定，“我们一定全力配合调查。但调取文件需要时间，能否宽限几天？”

“三天。”郑专员站起身，“三天后，我们会再来。希望到时候，所有材料都能准备好。”